Curso de ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS DE SEGUROS Y REASEGUROS

Descripción del curso

Con el curso Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros te preparas para asesorar y asistir técnicamente a los clientes en la contratación de seguros y reaseguros, conocerás los distintos tipos de contratos y podrás aconsejar al cliente en función de sus necesidades.

También conocerás las ventajas fiscales de cada uno de los productos de seguro aplicando la legislación vigente y las características específicas del cliente, aprenderás los cálculos financieros necesarios para el asesoramiento sobre los distintos seguros personales materiales y patrimoniales.

Por ultimo aprenderás a realizar propuestas de seguros de los distintos contratos cumplimentando sus procedimientos y técnicas de identificación de riesgos para valorar aquellos que no puedan ser cubiertos con pólizas tipo y adecuar la propuesta de seguro.

Tras la finalización, obtendrás un CAA acreditativo para incluir en tu CV

Puntos clave

Estudio del contrato de seguro.

Propuestas y solicitudes de seguros

Concepto, análisis y evaluación del riesgo

Curso 100 % online

Formación desde cualquier lugar y con cualquier dispositivo

A tu ritmo, tú eliges el horario y con tu propio tutor personalizado

UNIDADES DIDÁCTICAS

UD1. El contrato de seguro

1.1. Concepto y características.
1.2. Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro.
1.3. Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones generales.
1.4. Derechos y deberes de las partes.
1.5. Elementos que conforman el contrato de seguro.
1.6. Fórmulas de aseguramiento.
1.7. Clases de pólizas.
1.8. Ramos y modalidades de seguros.

UD2. Distribución de riesgos.

2.1. El coaseguro. Concepto.
2.2. El Reaseguro. Concepto.

UD3. Los planes y fondos de pensiones.

3.1. Concepto y funcionamiento.
3.2. Clase de planes de pensiones.
3.3. Prestaciones.
3.4. Tipos de prestaciones.
3.5. Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación.

UD4. Procedimientos básicos de interpretación de propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos.

4.1. Las propuestas y solicitudes de seguros.
4.2. Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud vida enfermedad accidentes.
4.3. Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio robo transporte multirriesgo ingeniería vehículos agrarios.
4.4. Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución responsabilidad civil.
4.5. Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas.

UD5. Los riesgos de seguros.

5.1. El cliente de seguros. Características.
5.2. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos.
5.3. El servicio de asistencia al cliente.
5.4. La fidelización del cliente.
5.5. Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente.
5.6. Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros.
5.7. El asesor de seguros.
5.8. El proceso de negociación.
5.9. Aplicación de las herramientas de gestión de relación con clientes.

UD6. Procedimientos de cálculo financiero aplicable a seguros y fiscalidad en los Seguros Privados.

6.1. Concepto de interés nominal interés efectivo o tasa anual equivalente (TAE).
6.2. Concepto de renta. Tipos: constantes variables fraccionadas.
6.3. Tarificación manual de diferentes tipos de seguros.
6.4. Tarificación informática de diferentes tipos de seguros.
6.5. Tarificación en el seguro del automóvil.
6.6. Formas de pago de la propuesta de seguro: efectivo domiciliación bancaria y otros.
6.7. Fiscalidad de los Seguros Privados.

UD7. Identificación y gerencia del riesgo. Pólizas tipo o seguro a medida.

7.1. El riesgo. Concepto.
7.2. Tratamiento del riesgo: identificación-clasificación análisis-selección evaluación-vigilancia.
7.3. Metodología y sistemas.
7.4. La transferencia de riesgos. El outsourcing.
7.5. Identificación análisis y evaluación de riesgos especiales.
7.6. Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes.
7.7. Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras.
7.8. Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes.

UD8. Normativa legal de prevención de los riesgos laborales.

8.1. Riesgos relacionados con la carga física en el entorno de trabajo
8.2. Riesgos relacionados con las condiciones ambientales: espacio iluminación climatización ruido emisiones.
8.3. Riesgos relacionados con aspectos psicosociales
8.4. Características de un equipamiento adecuado.